สล็อตเว็บตรง | BSC NEWS

  เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด โปรแกรม AML ที่เหมาะสมจึงเป็นสิ่งจำเป็น เป้าหมายคือการป้องกันลูกค้าและธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ให้เข้าสู่ระบบการเงิน อย่างไรก็ตาม อาชญากรกำลังสร้างวิธีการที่ซับซ้อนเพื่อแอบแฝงอยู่ตลอดเวลา ดังนั้นโปรแกรม AML ที่มีประสิทธิภาพอย่างแท้จริงจะต้องสามารถจัดการกับความพยายามในการฉ้อโกงครั้งใหม่และซับซ้อนได้ มิฉะนั้นธุรกิจจะประสบความสูญเสียทางการเงินและชื่อเสียง

  แม้ว่ากฎหมาย AML จะเหมือนกันสำหรับคาสิโนออนไลน์และแอปเดิมพัน แต่การเดิมพันยังคงมีลักษณะเฉพาะของตัวเอง และความเป็นไปได้ของการฟอกเงินก็มีสูง

  อาชญากรลงทุน/ซื้อร้านพนันโดยตรง นี่คือเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในเมืองเบรเมิน ประเทศเยอรมนี เป็นผลให้รัฐบาลเมืองตัดสินใจปิดร้านรับพนันทั้งหมด

  โปรแกรมการปฏิบัติตาม AML เพื่อป้องกันไม่ให้ธุรกิจการพนันกลายเป็นแหล่งที่มาของอาชญากรรมและปฏิบัติตามกฎข้อบังคับในการเดิมพัน จะต้องปฏิบัติตามโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML อย่างละเอียด เหนือสิ่งอื่นใด สิ่งนี้ควรอธิบายว่าบริษัทต่างๆ ตรวจจับ ประเมิน และรายงานอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างไร

  การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า (CDD) ก่อนที่ลูกค้าจะได้รับอนุญาตให้เดิมพัน พวกเขาจะต้องผ่านการตรวจสอบความรอบคอบของลูกค้า สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการได้รับข้อมูลลูกค้าเพื่อยืนยันตัวตนและประเมินว่าพวกเขาเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมหรือไม่

  การตรวจสอบสถานะขั้นสูง (EDD) ในกรณีที่ความเสี่ยงของการฟอกเงินสูงขึ้น บริษัทต่างๆ จะใช้สิ่งที่เรียกว่าการตรวจสอบสถานะขั้นสูง องค์ประกอบที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งของ EDD คือการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าไม่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

  การตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่อง นี่เป็นการบริหารความเสี่ยงเพิ่มเติมอีกชั้นหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบลูกค้าและติดตามธุรกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง

  การตรวจสอบ AML อิสระ การตรวจสอบประเภทนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ ตรวจพบข้อบกพร่องและความล้มเหลวในกลยุทธ์ AML ของตน และแก้ไขปัญหาก่อนการตรวจสอบตามกฎระเบียบ ดังนั้นบริษัทต่างๆ จึงสามารถได้รับความคุ้มครองจากค่าปรับตามกฎระเบียบในระดับสูง

  ผู้ประกอบการการพนันจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่มุ่งป้องกันการฟอกเงินของคาสิโนและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (ML/FT) นี่เป็นอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงเนื่องจากมีลักษณะที่มีความเสี่ยงสูงและคาสิโนออนไลน์มักจะทำผิดพลาดอันเจ็บปวดซึ่งส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับจำนวนมาก

  โปรแกรมการปฏิบัติตาม AML คาสิโนออนไลน์จะต้องพัฒนาโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตนเองโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการฉ้อโกง โปรแกรมควรอธิบายวิธีที่บริษัทตรวจจับ วิเคราะห์ และรายงานเหตุการณ์ทางอาญา เช่น การฟอกเงินจากการพนัน และการพยายามฉ้อโกง ไม่มีระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนดสากล ดังนั้นคาสิโนออนไลน์แต่ละแห่งจึงต้องพัฒนาระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนดตามลักษณะเฉพาะของธุรกิจของตน

  การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า (CDD) เกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับลูกค้า (เช่น ชื่อ ที่อยู่ และวันเกิด) และตรวจสอบยืนยันผ่านแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือ คาสิโนออนไลน์จะต้องตรวจสอบผู้ใช้ (หรือ “นักพนัน”) กับฐานข้อมูลที่มีบุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง (PEP) บุคคลที่ถูกคว่ำบาตรและถูกบล็อก และสื่อที่ไม่พึงประสงค์

  Enhanced Due Diligence (EDD) เป็นการตรวจสอบที่ซับซ้อนมากขึ้น ซึ่งจำเป็นหากลูกค้ามีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน อย่างไรก็ตามคาสิโนออนไลน์จำเป็นต้องดำเนินการ EDD เกือบทุกครั้งเนื่องจากมีความเสี่ยง ML สูงที่เกี่ยวข้องกับภาคส่วนนี้ EDD รวมถึงการตรวจสอบเอกสารแหล่งที่มาของเงินทุน (SoF) ซึ่งรวมถึงบัตรเดบิต/เครดิต ใบแจ้งยอดธนาคาร บัญชีออมทรัพย์ เงินเดือนล่าสุด ฯลฯ ประเภทของเอกสาร SoF ที่ยอมรับอาจแตกต่างกันไปในแต่ละคาสิโน

  การฝึกอบรมพนักงาน หากทีมของคุณไม่ได้ตระหนักถึงสัญญาณอันตรายที่เกี่ยวข้องกับ AML แม้แต่เครื่องมือป้องกันแบบอัตโนมัติก็ไม่สามารถช่วยให้คุณปลอดภัยได้ ดังนั้นคาสิโนออนไลน์จะต้องจัดให้มีการฝึกอบรมที่จำเป็นแก่เจ้าหน้าที่กำกับดูแลรวมถึงหลักสูตรทบทวนความรู้ประจำปี ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบควรตระหนักถึงข้อกำหนดทั่วไป (เช่นการตรวจสอบ SoF) รวมถึงการยอมรับความเสี่ยงเฉพาะสำหรับคาสิโนของพวกเขา

  การรายงาน เพื่อหลีกเลี่ยงการละเมิดกฎหมาย ผู้ปฏิบัติงานจะต้องรายงานเหตุการณ์ที่ทราบหรือน่าสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายเสมอ นอกจากนี้ ผู้ปฏิบัติงานควรทราบว่าไม่มีเกณฑ์ทางการเงินขั้นต่ำสำหรับการรายงานกิจกรรมนี้

  การตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่อง การตรวจสอบช่วยให้ผู้ให้บริการการพนันมองเห็นภาพรวมของลูกค้า ธุรกิจและโปรไฟล์ความเสี่ยง รวมถึงแหล่งเงินทุนหากจำเป็น การรู้จักลูกค้าของคุณมีประโยชน์ เนื่องจากไม่ได้อยู่ที่ขั้นตอนการลงทะเบียนเสมอไปเมื่อผู้ฉ้อโกงหรือผู้ฟอกเงินเปิดเผยตัวเอง

  การตรวจสอบ AML อิสระ ผู้ตรวจสอบอิสระควรตรวจสอบโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML เพื่อวัดประสิทธิภาพและหลีกเลี่ยงค่าปรับตามกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้น การตรวจสอบดังกล่าวช่วยให้ธุรกิจตรวจพบความล้มเหลวของ AML และแก้ไขก่อนการตรวจสอบตามกฎระเบียบ ดังนั้นบริษัทต่างๆ จึงสามารถได้รับความคุ้มครองจากค่าปรับตามกฎระเบียบในระดับสูง

  มาตรการป้องกันการกู้ยืมเงิน ในสหราชอาณาจักร คาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตใช้มาตรการที่เหมาะสมเพื่อป้องกันการให้กู้ยืมเงินระหว่างลูกค้าในสถานที่ของตน ในทำนองเดียวกัน หากการให้กู้ยืมเงินดูเหมือนจะมีลักษณะเชิงพาณิชย์และ/หรือเกี่ยวข้องกับกิจกรรม ML คาสิโนออนไลน์จะต้องเตรียมที่จะรายงานกรณีดังกล่าวต่อคณะกรรมาธิการการพนัน

  เมื่อเร็วๆ นี้ คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรได้ทำให้การลงทะเบียนและการตรวจสอบลูกค้ามีความเข้มงวดมากขึ้น หากไม่มีการตรวจสอบยืนยันที่ประสบความสำเร็จ คาสิโนจะไม่อนุญาตให้ผู้ใช้ฝากเงินหรือให้สิทธิ์ในการเข้าถึงเกมฟรี เดิมพันฟรีหรือโบนัส

  ในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ คาสิโนออนไลน์จะต้องดำเนินการตามขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกฎระเบียบ AML ในท้องถิ่น ข้อกำหนด KYC สำหรับคาสิโนแตกต่างกันไปในแต่ละเขตอำนาจศาล แต่โดยทั่วไปจะรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

เว็บตรงไม่ผ่านเอเย่นต์

  การพนันจะสนุกได้ก็ต่อเมื่อทำอย่างชาญฉลาด มิฉะนั้นจะเกิดอันตรายได้ เพื่อให้แน่ใจว่านักพนันและนักเล่นเกมจะไม่ตกอยู่ในความเสี่ยง หน่วยงานกำกับดูแลต้องการให้คาสิโนออนไลน์และร้านรับพนันปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการพนันอย่างมีความรับผิดชอบ

  นอกจากนี้ยังใช้กับวิดีโอเกมด้วย ในปี 2019 บริษัทวิดีโอเกมเผชิญกับความเสี่ยงที่จะถูกดำเนินคดีในสหราชอาณาจักรเกี่ยวกับการพนันโดยเด็ก โดยมีผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น สกินและกล่องของขวัญใน Counter-Strike และ Call of Duty สกินเป็นไอเท็มในเกมที่สามารถชนะได้ในเกม ในขณะที่กล่องของขวัญเชิญชวนให้ผู้เล่นจ่ายเงินจำนวนหนึ่งเพื่อรับรางวัลลึกลับ ไอเทมเหล่านี้ไม่ได้ถูกกำหนดให้เป็นการพนันภายใต้กฎหมายของสหราชอาณาจักร เนื่องจากไอเทมในเกมไม่สามารถแลกเปลี่ยนเป็นเงินสดในเกมได้ อย่างไรก็ตาม ยังคงสามารถซื้อและแลกเปลี่ยนด้วยเงินจริงบนเว็บไซต์อื่นได้ และการได้มาอาจเกี่ยวข้องกับองค์ประกอบของโอกาส คล้ายกับการวางเดิมพัน คณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรกล่าวว่าพร้อมที่จะควบคุมสิ่งนี้เมื่อมีการนำกฎหมายที่เหมาะสมมาใช้

  ตามกฎหมายการพนันแห่งสหราชอาณาจักรปี 2005 การอนุญาตให้ผู้ใดก็ตามที่มีอายุต่ำกว่า 18 ปีเข้าไปในสถานที่เล่นการพนันที่ได้รับอนุญาตถือเป็นสิ่งผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม การศึกษาในปี 2019 ที่จัดทำโดย GambleAware และมหาวิทยาลัยบริสตอล พบว่า 50% ของเด็กอายุ 17 ปีที่อาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรเล่นการพนันเป็นประจำ เพื่อปกป้องตนเองจากการพนันที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะและค่าปรับตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง คาสิโนออนไลน์จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้เล่นใหม่ส่งบัตรประจำตัวอย่างเป็นทางการเพื่อตรวจสอบเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด KYC ของคาสิโน

  อายุที่กฎหมายกำหนดสำหรับการพนันจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ ส่วนใหญ่กำหนดไว้ที่ 18 ปี ในขณะที่กรีซและรัฐในอเมริกาส่วนใหญ่อยู่ที่ 21 ปี ในมอลตา อายุจะสูงกว่านี้มาก โดยที่คนในท้องถิ่นคือ 25 ปี ในขณะเดียวกันโปรตุเกสก็มีกฎหมายที่ซับซ้อน โดยข้อกำหนดด้านอายุจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถาบัน

  สิ่งสำคัญของการพนันอย่างมีความรับผิดชอบคือความสามารถในการหยุดพฤติกรรมทำลายล้างก่อนที่จะส่งผลกระทบร้ายแรงต่อผู้เล่น ดังนั้นคาสิโนออนไลน์ควรระวังสัญญาณเตือน นี่หมายถึงการดำเนินการสามขั้นตอนเฉพาะเพื่อตรวจจับการติดการพนัน

  เมื่อลงชื่อเข้าใช้ผู้เล่น คาสิโนออนไลน์จะต้องตรวจสอบว่าชื่อของพวกเขาปรากฏอยู่ในรายการยกเว้นตนเองหรือไม่ หากเป็นเช่นนั้น คาสิโนควรห้ามไม่ให้เข้าไป รายชื่อที่ยกเว้นตนเองอาจเป็นของคาสิโนบางแห่งหรือเป็นส่วนหนึ่งของโครงการจำกัดตนเองระดับชาติที่กว้างขึ้น เช่น GAMSTOP ในสหราชอาณาจักร

  การตรวจจับสัญญาณของการติดการพนันเป็นกระบวนการต่อเนื่องและเกิดขึ้นตลอดวงจรชีวิตของลูกค้า พฤติกรรมเสพติดอาจเกิดขึ้นได้หลายโอกาส เช่น เมื่อผู้เล่นไล่ตามความสูญเสีย เล่นเดิมพันสูง หรือแสดงรูปแบบการพนันที่ไม่อยู่กับร่องกับรอย เมื่อตรวจพบพฤติกรรมที่เป็นปัญหาแล้ว คาสิโนออนไลน์ควรจำกัดผู้เล่นที่ได้รับผลกระทบไม่ให้ใช้บริการของตน และแนะนำให้พวกเขาช่วยเหลือ

  เมื่อตรวจสอบแหล่งเงินทุน/ความมั่งคั่งของคาสิโนสำหรับการปฏิบัติตาม AML คาสิโนจะต้องวิเคราะห์ว่าผู้เล่นแสดงรูปแบบพฤติกรรมที่เกี่ยวข้องกับปัญหาการพนันหรือไม่ ตัวอย่างเช่น สัญญาณเตือนอาจเป็นเมื่อมีคนใช้จ่าย €3k ($3.1k) ทุกเดือน ในขณะที่รายได้ของพวกเขาเพียง €2k ($2.1k)

  การแจ้งเตือนกิจกรรม แจ้งให้ผู้ใช้ทราบหากพวกเขาเล่นนานเกินไป สิ่งที่ถือว่า 'ยาวเกินไป' นั้นขึ้นอยู่กับผู้เล่นด้วย บางประเทศ เช่น สวีเดน กำหนดให้ผู้เล่นทุกคนได้รับคำเตือนนี้

  วงเงินการฝาก ผู้เล่นกำหนดขีดจำกัดจำนวนเงินฝากเพื่อให้เป็นไปตามงบประมาณและหลีกเลี่ยงการใช้จ่ายเกิน

  กำหนดเวลา ผู้ใช้มีตัวเลือกในการระงับบัญชีชั่วคราวตามระยะเวลาที่สะดวกที่สุดสำหรับพวกเขา

  การยกเว้นตนเองในระดับชาติ ผู้ใช้ป้อนชื่อของตนในรายการการยกเว้นตนเองของประเทศเพื่อบล็อกตนเองจากการเข้าถึงเว็บไซต์การพนันในประเทศของตน ตัวอย่างเช่น ในสหราชอาณาจักร คาสิโนออนไลน์ทั้งหมดจำเป็นต้องเป็นสมาชิก GAMSTOP

  การยกเว้นตนเองอย่างถาวร ผู้เล่นสามารถบล็อกตัวเองจากคาสิโนออนไลน์ได้ตลอดไปและไม่สามารถย้อนกลับได้ ขอยุติการติดต่อใด ๆ และไม่ได้รับโปรโมชั่นทางการตลาดอีกต่อไป

  มีโครงการริเริ่มอื่นๆ อีกมากมายที่ประเทศสามารถทำได้เพื่อปกป้องพลเมืองของตน ตัวอย่างเช่น เดนมาร์กกำหนดให้นักพนันออนไลน์ทุกคนผ่านการทดสอบออนไลน์ที่เปิดเผยว่าพวกเขาติดการพนันหรือไม่

  ในช่วงการระบาดใหญ่ของ COVID-19 มาตรการด้านกฎระเบียบได้เข้มงวดทั่วโลกในความพยายามที่จะปกป้องนักพนันที่มีปัญหาได้ดีขึ้น ตัวอย่างเช่น สวีเดนกำหนดวงเงินเงินฝากรายสัปดาห์ที่ 5,000 SEK ($ 493) และสหราชอาณาจักรได้ออกแนวทางที่เข้มงวดขึ้นเพื่อตอบสนองต่อข้อมูลที่แสดงว่าผู้เล่นใช้เวลาและเงินไปกับการพนันมากขึ้น

  คาสิโนออนไลน์ควรหลีกเลี่ยงการกำหนดเป้าหมายกลุ่มเสี่ยง เช่น เด็ก วัยรุ่น หรือผู้เล่นที่ไม่เห็นแก่ตัว ในทำนองเดียวกัน การพนันไม่สามารถทำให้เป็นมาตรฐานได้ผ่านการสนับสนุนด้านกีฬาหรือสื่ออื่นใดที่อาจเชื่อมโยงกับวัฒนธรรมของเยาวชน